Jaka jest różnica między kredytem FHA a zwykłym kredytem??
Czy lepiej wybrać FHA czy konwencjonalny?
Konwencjonalna pożyczka jest często lepsza, jeśli masz dobry lub doskonały kredyt, ponieważ twoja stopa hipoteczna i koszty PMI pójdą w dół. Ale kredyt FHA może być idealny, jeśli Twój wynik kredytowy jest w wysokich-500s lub niskich-600s. Dla kredytobiorców o niższych kredytach, FHA jest często tańszą opcją.
Czy to dobry pomysł, aby uzyskać kredyt FHA?
Ogólnie rzecz biorąc, Pożyczki FHA mogą być dobrym rozwiązaniem, jeśli masz mniej pieniędzy odłożonych na sfinansowanie zaliczki i/lub masz poniżej średniej oceny kredytowej.
Dlaczego dom nie kwalifikuje się do kredytu FHA??
Domy muszą być przede wszystkim mieszkalne
Możliwe jest zakupienie nieruchomości o mieszanym przeznaczeniu przy użyciu kredytu mieszkaniowego FHA i jego niskich wymagań dotyczących zaliczki, ale jeśli dom nie jest przede wszystkim używany jako miejsce zamieszkania i ma 50% lub więcej powierzchni użytkowej zajętej przez użytek inny niż mieszkalny nie można zakwalifikować się do kredytu FHA.
Jaki wynik kredytowy potrzebujesz dla konwencjonalnej pożyczki?
620
Wynik kredytowy: W większości przypadków, będziesz potrzebował wyniku kredytowego w wysokości co najmniej 620 aby zakwalifikować się do kredytu konwencjonalnego.
Dlaczego sprzedający wybierają kredyt konwencjonalny zamiast FHA??
Sprzedający często wolą kupujących konwencjonalnych ze względu na ich własne poglądy finansowe. Ponieważ konwencjonalny kredyt wymaga zazwyczaj wyższego kredytu i więcej pieniędzy w dół, sprzedający często uznają te powody za niższe ryzyko niewykonania zobowiązania i cechy godnego zaufania kupującego.
Czy sprzedawcy lubią FHA?
Powody Sprzedający nie lubią kredytów FHA
Oba powody mają związek z surowymi wytycznymi nałożonymi przez to, że kredyty FHA są kredytami ubezpieczonymi przez rząd. Dla jednego, jeśli dom jest wyceniony na mniej niż uzgodniona cena, sprzedawca musi zmniejszyć cenę sprzedaży, aby dopasować wycenę, lub umowa będzie spadać przez.
Ile pieniędzy należy włożyć w dom?
20%
Jeśli zastanawiasz się, jaki procent powinieneś wpłacić na dom, 20% w dół to zasada kciuka, ale nie ma jednego rozmiaru dla wszystkich. Na przykład, niektóre programy kredytowe wymagają wpłaty zaliczki w wysokości zaledwie 3% lub 5%, a niektóre nie wymagają wpłaty zaliczki w ogóle.